บลจ. CIMB PRINCIPAL มองว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ยังน่าสนใจอยู่มาก ที่ผ่านมาเรามีกองทุน iPROP ซึ่งเป็นกองทุนที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์จริงๆ เช่นอาคารสำนักงาน ห้างสรรพสินค้า ในเอเชียแปซิฟิก แต่เราก็มองว่ายังสามารถตอบโจทย์ผู้ลงทุนบางกลุ่มได้เพิ่มเติม จึงออกกองทุนที่ชื่อว่า iPROPPLUS คือกองทุน iPROP ที่พลัสหรือเพิ่มการคุ้มครองในรูปแบบประกันพ่วงเข้าไปด้วย
พูดถึงการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ก่อน การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์นั้นถือว่ามีความเสี่ยงปานกลางคือเสี่ยงสูงกว่าตราสารหนี้และมีโอกาสได้ผลตอบแทนมากกว่า ขณะที่ก็เสี่ยงน้อยกว่าหุ้น หรือทองคำ และผันผวนน้อยกว่าเช่นกัน
ตราสารหนี้ ให้ผลตอบแทนประมาณ 2% ส่วนอสังหาริมทรัพย์ ประมาณสัก 5% แต่ค่าความเสี่ยงสักประมาณ 4% ส่วนหุ้นผลตอบแทนอาจจะได้ 8-9% แต่ความผันผวนต่อปี อาจจะมากถึง 20% ดังนั้น ผลตอบแทนและความเสี่ยงเมื่อเทียบกันแล้วก็น่าสนใจ
และที่ผ่านมา กอง iPROP ก็จ่ายปันผลตลอดปีละ 5% กว่า ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน
ซึ่งกองทุน iPROP นี้ ที่ผ่านมาเราได้ผลตอบแทนที่ดีกว่าตลาดมาโดยตลอด สาเหตุก็คือเราตั้งใจจะดูแลกองทุนนี้เอง เลือกลงทุนเอง โดยกองทุนนี้เราไปลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เน้นไปที่เอเชียแปซิฟิก แต่เราจะโฟกัสในสองที่หลักคือไทยและสิงคโปร์ อย่างละ 40 กว่าเปอร์เซ็นต์ โดยเรามีทีมงานที่เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์คอยเลือกลงทุนโดยเฉพาะ ต้องไป visit โดยตลอด อย่างสิงคโปร์ก็ไปทุกปี และมีทีมงานคอยประจำที่สิงคโปร์ด้วย ซึ่งน่าจะเป็นเหตุผลหลักที่มำให้ 6 ปีที่ผ่านมาได้ผลตอบแทนที่ดี
ส่วน iPROPPLUS เรามองว่าที่ผ่านมา ผู้ลงทุนในกอง iPROP เป็นผู้ลงทุนระยะยาว คือแทบไม่มีใครไถ่ถอนออก เราจึงคิดว่าน่าจะเหมาะหากมีการเพิ่มผลิตภัณฑ์ที่เหมาะกับคนลงทุนยาวๆเข้าไปด้วย เราจึงเลือกประกันสุขภาพ plus เข้าไปกับ iPROP จึงกลายเป็น iPROPPLUS นั่นเอง
โดยประกันสุขภาพในที่นี้ จะพ่วงเข้าไปกับกอง iPROP โดยจะมีแพลนต่างๆ ตามจำนวนเงินที่ลงทุน ตั้งแต่ 5 หมื่นบาท / 5แสนบาท / 1.5 ล้านบาท / 5 ล้านบาท และ 10 ล้านบาทขึ้นไป แต่ละแพลนก็จะมีวงเงินคุ้มครองต่างกัน อย่างแพลน 10 ล้านบาทก็จะมีแถมตรวจสุขภาพด้วยเป็นต้น
คำถามที่หลายคนสงสัยคือ หากเราไปซื้อประกันแยกออกมาเองจะดีกว่าหรือไม่ อธิบายอย่างนี้ครับ คือหากซื้อกับ iPROPPLUS เบี้ยประกันที่จะรวมอยู่ใน management fee จะได้ราคาเสมือนกับประกันกลุ่ม คือถูกกว่าประกันแยกคนเดียวแน่นอนเพราะมีการแบ่งความเสี่ยงกัน เพราะฉะนั้นก็น่าจะตอบโจทย์คนที่อยากได้ทั้งการลงทุนระยะยาวและการป้องกันความเสี่ยง
ย้ำอีกครั้งว่าในส่วนของการลงทุนกองทุน iPROP ยังค่อนข้างคาดหวังได้ว่าจะยังให้ผลตอบแทนที่ดีและน่าสนใจ ที่ผ่านมา เราตั้งกองนี้มา 6 ปี ผลตอบแทนสะสมอยู่ที่ 83% benchmark อยู่ที่ 37% ก็ถือว่าชนะเกินสองเท่า หากมองย้อนกลับไป เราก็ได้ผลตอบแทนที่ชนะตลาดมาตลอด โดยเราได้เฉลี่ยปีละ 10% ขณะที่ตลาดได้อยู่ปีละ 5% เท่านั้น
หากสนใจเรื่องการลงทุน โทรไปสอบถามได้ที่ 0-2686-9595 หรือ www.cimb-principal.co.th
แสดงเพิ่ม
