2 กองทุนแนะนำ จาก บลจ.วรรณ
สำหรับใครที่ชอบสไตล์การลงทุนเชิงรุกเพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนให้ชนะตลาด ด้วยการคัดเลือกหุ้น Stock Selection พร้อมด้วยผลงานในระยะยาวที่ไม่อายใคร
“กองทุนเอเอ็มซีเล็คทีฟโกรทหุ้นระยะยาว (1SG-LTF)” น่าจะเป็นหนึ่งใน choice ที่น่ามอง สำหรับการทิ้งทวนกองทุนที่ช่วยประหยัดภาษี LTF ที่ปีนี้เป็นปีสุดท้าย
ด้วยกลยุทธ์ลงทุน:
⁃ เน้นหาจังหวะเข้าลงทุน
⁃ ไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล เพื่อนำเอาเงินปันผลที่ได้รับจากการลงทุนไป re invested สร้างผลตอบแทนให้กับกองทุน
⁃ คัดเลือกหุ้นที่มีคุณภาพ ปัจจัยพื้นฐานดี แนวโน้มการเติบโตดีในแต่ละช่วงที่เหมาะสม
ซึ่งคุณ มณฑล จุนชยะ ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บลจ.วรรณ ชี้ให้เห็นถึงกลุ่มอุตสาหกรรมที่กองทุนนี้ให้น้ำหนักในการลงทุน คือ กลุ่มพลังงาน สื่อสาร ขนส่ง และพาณิชย์ ไล่เรียงตาม เหมาะกับนักลงทุนที่ชื่นชอบหุ้นขนาดใหญ่ และธีมการลงทุนรูปแบบนี้
ส่วนกองทุนคู่หู ที่มักถูกจับมาพูดด้วยกัน คือ กองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ RMF ที่มองไกลมุ่งหวังการลงทุนในระยะยาว เป็นการกระจายรายได้การลงทุน ตอบโจทย์แผนการเกษียณ ช่วยสร้างวินัยในการออมให้กับเราถึงวัยเกษียณ
หลายคนมองว่า “ใช้เวลานานมาก มีเงื่อนไขในการลดหย่อนภาษีที่ค่อนข้างเยอะ”แต่ในมุมของการลงทุนก็มีข้อดี น่าสนใจ ทีเดียว เพราะ กองทุน RMF มีประเภทสินทรัพย์ให้เลือกลงทุนหลากหลาย (ไม่เหมือน LTF ที่ต้องลงทุนในหุ้นไทยอย่างเดียว) ทางเลือกอย่างเช่น;
1. หุ้นโลก (Global Equity)
2. หุ้นเอเชีย (Asia Equity)
3. หุ้นไทย (Thai Equity)
4. ตราสารหนี้โลก (Global Bond)
“กองทุนเปิดหุ้นคุณค่าเพื่อการเลี้ยงชีพ (V-RMF)” ตัวเลือกที่น่ามอง ด้วยเป้าหมายการลงทุนเน้นหุ้นคุณภาพ, ปัจจัยพื้นฐานดี เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่อยู่เหนือเกณฑ์มาตรฐาน
กลยุทธ์ลงทุน:
⁃ บริหารการลงทุนเชิงรุก
⁃ เน้นลงทุนในหุ้นไม่ต่ำกว่า 65% ของ NAV
⁃ คัดเลือกหุ้นในลักษณะ Top-Down มองภาพใหญ่เศรษฐกิจ หลังจากนั้นจะคัดเลือกอุตสาหกรรมที่น่าสนใจ และคัดเลือกหุ้นในแต่ละอุตสาหกรรมที่โดดเด่น
V-RMF จุดเด่นคือ ลดการกระจายลงทุนในหุ้นหลายตัวลง และใช้วิธีการลดความเสี่ยงด้วยการ Rebalancing หรือ Re-position แทน ซึ่งทำให้ผู้จัดการกองทุนได้โฟกัสในธุรกิจในภาพยาวๆได้ดี…กองทุนนี้ เหมาะกับการใส่ไว้ในพอร์ตแบบยาวๆ
เหมือนที่ คุณ มณฑล จุนชยะ ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บลจ.วรรณ อธิบายให้เห็นภาพง่ายๆว่า
“ณ ยุคนี้ ทุกอย่างคือการลงทุน
RMF เหมือนการหยอดกระปุก
ออมอย่างรอบคอบ ระมัดระวัง”
ตลาดหุ้นในจังหวะที่ดัชนีย่อตัวต่ำกว่า 1,600 จุด เป็นจังหวะลงทุนที่น่าสนใจ
มาทบทวนเงื่อนไขการลงทุนใน RMF ทิ้งท้ายสักหน่อยว่า:
• ต้องลงทุนใน RMF ต่อเนื่อง ไม่น้อยกว่า 5 ปีบริบูรณ์ นับแบบวันชนวัน โดยเริ่มนับจากการซื้อครั้งแรกโดยนับเฉพาะปีที่มีการซื้อ RMF หรือต้องถือ
• หน่วยลงทุนไปจนผู้ลงทุนอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ ต้องไม่ระงับการซื้อ RMF เกินกว่า 1 ปีติดต่อกัน ยกเว้นกรณี ทุพพลภาพหรือเสียชีวิต
• การลงทุนขั้นต่ำ 3% ของเงินได้ในแต่ละปีหรือขั้นต่ำ 5,000 บ. แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า แต่ ไม่เกิน 15% ของเงินได้ โดยนับรวม เงินสะสม กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ ประกันแบบบำนาญ กองทุนสงเคราะห์ตามกฎหมายโรงเรียนเอกชน ไม่เกิน 500,000 บ.
แสดงเพิ่ม
